Analyste Sécurité Financière

Description de la banque :

1ère banque française implantée en Algérie, Natixis Algérie est la filiale du Groupe BPCE.

Banque universelle, Natixis Algérie offre une gamme étendue de produits et services financiers aux grandes entreprises, PME-PMI, professionnels et particuliers Algériens.

Natixis Algérie est également la 1ère banque Algérienne à assurer des prestations de services pour le compte du Groupe BPCE.

v Missions spécialisées :

Veiller au respect et l’application du dispositif LCBFT au sein de la banque ;

Contribuer à la mise en place des normes et diligences, en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ;

Surveiller les flux des clients de la banque, via une plate-forme dédiée « Siron AML », suivant les indicateurs de risque implémentés

Enrichir et mettre à niveau les indicateurs/scénarios SIRON AML (agences et régaliens) ;

Traiter les fiches d’opération atypiques (FOA), transmises par les agences ou structures centrales, l’investigation et l’élaboration du rapport confidentiel ;

Constituer les dossiers afférents aux FOA, examens renforcés et déclarations de soupçon, et la tenue des tableaux de bord ;

Contrôler les personnes et entités mises sous surveillance ;

Filtrer et suivre les remboursements et renouvellements des bons de caisses anonymes. ;

Emettre un avis Compliance sur les dossiers EER et révisions (périodiques ou évènementielles) des clients en risque élevé et évaluer la décision d’acceptation ou refus, sur la base suivante :

Apprécier les critères de risque tels que la présence de Personnes Politiquement Exposées ou leurs proches, résidents GAFI, risque « élevé » corruption, risque d’image ou correspondant bancaire

Recueillir l’accord de la DG pour l’EER ou maintien de la relation

Appliquer les diligences renforcées et complémentaires sur ces contreparties ;

Contrôler les flux relatifs aux pays sensibles notamment listés GAFI/UE ;

Opérer les diligences KYC sur les correspondants bancaires

Cribler au quotidien, les bases client au regard du risque « sanctions » ou « PPE »

Opérer les diligences renforcées sur les opérations de commerce extérieur

Opérer une analyse risque et pré filtrage des prospects « Corporate », prestataires/fournisseur

Assurer le rôle de suppléant au Correspondant CTRF en l’absence du Responsable de la Sécurité Financière :

Réaliser des contrôles de conformité thématiques ou opérationnels de second niveau ou investigations ad hoc sur son périmètre

Répartir les tâches et gérer les priorités sur son périmètre

Etre l’interface en cas de mission de contrôle ou d’audit pour fournir les explications ou pistes d’audit

Veiller globalement au bon fonctionnement des dispositifs d’éthique et déontologie, conduite et nouveaux produits & nouvelles activités

Missions Transversales :

S’assurer de la réalisation et de la mise à jour de la cartographie des risques du dispositif (LCBFT, fraude, corruption…) et suivi du plan d’action ;

Contribuer à l’identification et à la mise en place des points de contrôle niveaux 1 et 2 ;

Mettre à jour et enrichir les procédures cadre, tenant en compte des évolutions réglementaires et celles du groupe BPCE ;

Contribuer à l’enrichissement et validation des procédures opérationnelles ;

Encadrer et dispenser la formation est sensibilisation des collaborateurs à la culture sécurité financière ;

Conseiller, assister et former le réseau et les structures de la banque ;

Assurer la remontée d’alerte en cas de risque de non-conformité, ayant un impact d’image ou de réputation ;

Effectuer le suivi des projets d’implémentation et de revue des outils (scénarios, seuils, algorithmes…) ;

Contribuer à la veille réglementaire ;

Mettre à jour les listes de surveillance et de référence (ex : pays, secteur d’activité…) au niveau de la plates-forme (SIRON AML/KYC…) ;

Tenir des tableaux de bord et d’indicateurs de mesures et d’alertes de l’activité et élaborer les rapports d’activité et le reporting périodique (BPCE/ CCFC…) ;

Elaborer les rapports d’activité et le reporting périodique (BPCE/ CCFC…) ;

Contribuer à l’établissement des rapports annuel LCBFT, Compliance Plan, rapport de contrôle interne (art.71/art.72) ;

Contribuer aux traitements et clôture des recommandations émises par le Régulateur, la direction d’audit, et celles du groupe BPCE ;

Répondre aux demandes externes concernant le volet Compliance (CTRF, BA, Natixis SA, BPCE…) ;

Travailler en relation avec les instances de Place sur les sujets compliance